Нужно ли доказывать происхождение денег у покупателя на покупку квартиры?
Зачем все сделки блокировать? Федеральная нотариальная палата совместно с Росфинмониторингом издали письмо, где перечислены признаки подозрительных сделок с недвижимостью (от 4 марта 2019 г. № 2192 / 01-01-40/4546).
Чаще все это сделки:
- с участием материнского капитала,
- по цене ниже рыночной
- многократно проводимые конкретными лицами или с конкретным объектом .
А так же если имеются:
- подозрительное поведение участников сделки (например: дают неопределенные ответы на вопросы о происхождении денег, просят ускорить или упростить процедуру сделки, скрывают истинного участника сделки, настаивают на расчеты наличными, интересуются у нотариусов/риэлторов/юристов как они контролируют исполнение 115-ФЗ);
- особенности расчетов (например: в расчетах присутствуют большие суммы наличных денег, не соответствующие социально-экономическому положению покупателя; финансирование сделки третьим лицом: юридическим за физическое, нерезидентом или средствами поступившими из-за рубежа; оформлена ипотека с коротким сроком погашения);
- особые условия сделки (например: участие в сделке лиц нетипичной для данного вида сделок возрастной или социальной группы; фактический обмен квартирами между сторонами сделки при наличии существенных расхождений их рыночной стоимости)
Риэлторы, нотариусы, юристы, банки и другие лица, которые оказывают услуги по сопровождению сделок с недвижимостью, обязаны сообщать обо всех подозрительных сделках в Росфинмониторинг, при этом они не вправе информировать клиентов о принимаемых мерах противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Вот и думайте, нужно ли покупателю доказывать откуда у него деньги на покупку квартиры.